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渣打银行灵活运用金融平台加速国际化进程水泥设备

2022年06月30日

渣打银行：灵活运用金融平台加速国际化进程

灵活运用金融平台产品和工具加速中国工程机械行业国际化进程

——渣打银行国际化金融服务价值

尊敬的中国工程机械工业协会领导、业内各企业领导及到场嘉宾：

很感谢中国工程机械工业协会领导，可以给渣打银行这样一个平台，在本次理事会上进行演讲，和各位进行交流和沟通。今天我的题目是，“灵活运用金融平台产品和工具，加速中国工程机械行业国际化进程”。主要包括了两个部分：第一部分从银行的角度和各位分享一下如何灵活运用金融平台产品和工具，加速中国工程机械行业国际化进程；第二部分是简单介绍一下渣打银行的情况，以及国际化金融服务对企业的价值。希望通过这个交流，加强我们和企业之间的互动，渣打银行可以成为您今后的合作伙伴。

第一部分：灵活运用金融平台产品和工具加速中国工程机械行业国际化进程

相信在座大多数人都听过一本书“世界是平的”，这也是对各个产业全球化、国际化的另一个释义。今天世界上很多优秀企业，已经可以根据行业的特点和市场的需求，对全球资源进行重新整合。工厂可以开在靠近生产资源、拥有廉价生产力的地方；销售和采购中心可以设在贸易集散地；上市地点可以在金融中心；注册地可以选择避税天堂。国际化、全球一体化的进程发生在世界每个角落。

对于中国工程机械行业而言，十一五期间最明显的发展趋势就是国际化。强大的海外军团，比如卡特彼勒、沃尔沃、日本的小松等，通过进出口贸易、直接到中国投资建厂、并购行为等种种手段纷纷进入中国市场，而中国本土的企业也纷纷走出国门，在海外寻求更广阔的天地。国际化进程的前景是光明的，道路是曲折而艰辛的。在今天的讲演中，我们想重点谈一下我们眼中行业国际化道路面临的挑战和困难，并从银行的角度给予建议。

我们总结行业国际化面临的主要挑战、矛盾和困难主要包括如下几个方面：一、国内企业距离国际性品牌还有一定距离，技术升级压力较大；二、企业数量众多、产业集成度低、价格存在一定程度恶性竞争；三、资金链条紧张，上下游供应链应收账款管理不善，内部资金管理水平有限；四、缺乏综合性人才，不熟悉海外市场与文化，融资渠道有限。这些问题之间又存在极大的相关性，相互作用影响。而通过融资渠道的拓宽、资金管理水平的提高、汇率利率风险管理的优化作为一个突破点，将对解决上述问题起到极大的破题作用。

1、通过扩宽融资渠道，优化资本结构，帮助优质企业加快技术改造、产业并购步伐，营造行业巨头，提升在国际市场上的品牌知名度。

中国企业的力量日益增强，但是和国际巨头相比，还存在一定的差距。从目前外资企业情况来看，已基本垄断了工程机械高端市场，并在蚕食中端市场，整体经营效益远远高于国内企业。同时，外资企业也在凭借其资本优势加快对国内企业进行收购和整合。中国的企业若想在日益残酷的竞争中胜出，加快产业升级进程，融资渠道的扩宽是一个关键问题。车马未动，粮草先行，只有资金充足，才能确保在国际化进程中顺利前行。

完善的资本结构不能依赖单一资金来源。中国企业以前的融资渠道主要是从国内银行贷款，随着外资银行的进入，提供了更为丰富的融资模式。比如海外发债、资产证券化、长期项目融资、银团贷款、并购与上市的过桥贷款等等，通过多元化的融资手段，改善企业资本结构、降低融资成本、分散风险。

2、通过对供应链资金管理的改善，优化企业现金流

像国内众多行业一样，中国工程机械行业也面临应收帐款高居不下，回收困难的问题，这严重影响了多数企业的现金流和正常运转，造成恶性循环。这对于企业来说，难在两头，一是购买原材料时，上游企业要求款到发货，而销售产品时，购货者往往要求先发货后付款。为了保证生产和提高市场份额，企业是明知有问题，却不得不为之。

渣打银行针对企业在供应链资金管理方面的需求，开发了一系列具有针对性的产品。比如承兑业务、应收帐款买断业务、保理业务、除此之外，我们可以为符合要求的企业的上下游企业提供一定融资服务，改善企业供应链条上的现金流困境，加强企业与上下游企业之间稳定、良性的战略合作关系，提升企业市场份额。

3、通过科学的资金管理手法与工具，集中管控和使用企业资金，降低财务成本

当前，众多大型企业资金集中管理的需要和内部资金分散的现实矛盾突出。随着企业的做大，跨国家跨地区、多子公司、多银行账户、多币种的资金管理问题日益显现。各个子公司的资金管理往往各成体系，资金分散在各地多个不同银行的帐户，母公司无法对其实施统一管理，造成内部融资规模高居不下与沉淀资金的现象共存，财务成本高，资金资源配置低效。

这一问题可以通过我们先进的网上银行资金管理系统解决。在这个系统平台上，可以跨地区、跨币种、跨银行账户、多语言界面管理企业的资金，支撑集团层面的资金集中管理、集中采购策略等，还可以提供畅通的信息反馈渠道和报告体系，将银行服务平台前移到客户端，支撑企业高层随时掌握集团最精确的资金状况，进行科学决策。

4、科学利用金融市场避险产品和工具，规避汇率、利率等风险

中国工程机械行业存在贸易全球化的特点，出口国家多元化，贸易中往往牵涉多个地域、货币、汇率、利率，交易完成耗时周期也较内贸长些，不确定性比较大。针对种种由于贸易全球化带来的风险，可以科学地灵活地利用金融市场避险工具，比如远期结售汇、汇率及利率掉期或掉换、结构性存款等手法来规避风险。这些产品和工具，已经被市场广泛接受，成为企业客户非常青睐的对冲工具。

金融市场每天都在发生着变化和革新，我们希望通过和企业的沟通，将越来越多灵活的方案带给企业。我们深信，在中国工程机械行业国际化进程中，灵活运用金融产品和工具，必将为企业的腾飞起到莫大的助力效果。

第二部分：渣打银行国际化金融服务对企业的价值

渣打国际化金融服务对企业的价值主要体现在：我们在新兴市场的综合实力与经验，将给企业提供满意加增值的服务。

我们的优势在于积极的文化与进取的人才团队、全球化强大的网络、丰富的产品与先进的技术手段、成熟的运作经验，这将对欲“走出去”实现国际化的企业具备极大的吸引力。

1、悠久的历史、积极的文化、进取的人才团队

渣打银行是一家历史悠久的国际化银行，成立于1853年，在英国和香港两地上市，扎根于中国150多年而从未离开。渣打银行还是香港港币发钞银行之一。

渣打银行的战略是成为全球最佳的国际银行，并专注于亚太、中东和非洲市场。为此，银行将“客户至上”的理念充分体现在银行战略和组织架构中，并将建立团队作为重点工作，积极在全球吸引优秀人才。我们深信，只有拥有最优秀的团队，才可以为客户提供最优秀的全方位一站式的金融服务。

2、渣打银行强大的全球网络

作为世界上国际化程度最高的银行之一，渣打银行在56个国家有1400多个分支机构，逐渐成功确立了我们在亚洲、非洲、中东和拉美等新兴贸易走廊的地位。同时，渣打还在不断加快国际化的网络建设，近期渣打完成的对韩国第一银行、印度尼西亚Permata银行、巴基斯坦联合银行、中国台湾省新竹银行、渤海银行的收购即是例证。在这种战略思路支撑下，渣打有超过90%的利润来自于亚洲、非洲及中东市场。

2007年，渣打银行作为首批在中国实现本地注册的银行，已经可以在全国范围内全面开展人民币业务，并且是在中国拥有分支机构最多的外资银行。渣打银行视中国为最重要的市场之一，将会加快对中国的网点建设。

3、渣打丰富的产品与先进的技术手段

渣打银行产品服务范围广，业务包括投资银行业务与商业银行业务两部分，主要包括基本的贷款业务、贸易融资产品、现金管理业务、环球避险产品、资本市场业务、项目及出口融资产品、企业咨询服务。具体的业务介绍可以在我们的宣传册中看到，现场也有我们各个领域的专家可以就大家感兴趣的产品和大家展开互动讨论。

4、渣打成熟的运作经验与成功案例

企业投资海外的主要风险来自于缺乏海外经验，对目标国经济、政治、人文环境都欠缺了解。我们发现，中国企业海外拓展的目的地与渣打的国际化网络有着高度的契合。因此，渣打银行将自身定位为不仅仅是为企业提供银行产品，而是作为战略合作者，帮助企业加快对当地文化的研究和融入主流社会的速度，帮助本土企业熟悉海外金融市场的规则和运作，加快其国际化进程。

许多中国著名企业（比如联想、华为、中兴通讯、中石化、中石油、中化、中交）国际化的故事中都有渣打的身影，在这些故事中，渣打也向企业学到了很多，获得了宝贵的、丰富的伴随中国企业走出去的实战经验。银行获得了大量的奖项和荣誉，受到市场好评。比如在国际金融评论（亚洲版）被评为“本国最佳债券商”；获亚洲金融成就奖：“最佳本地货币债券”、“最佳资产证券化交易行”；2005年度“最佳利率衍生工具产品银行”；2005年度贸易融资优异大奖；环球托管代理银行调查“亚洲最佳代理银行”；“南亚最佳先进管理银行”；“亚太区最佳零售银行”；中国建设银行30亿元个人住房抵押贷款资产证券化项目（渣打担任唯一的外资银行财务顾问）被《银行家》杂志评为“中国2005年年度最佳交易”，被《财资》杂志评为“内地最佳证券化交易”，被ISR评为“亚洲2005年年度最佳交易”；联想集团的6亿美元5年贷款交易被《财资》杂志评为“最佳银团贷款”，被IFY评选为“最佳贷款交易”；2007年《首席财政官》杂志中被评为“最佳企业金融增值服务奖”。

以往的经验告诉我们，银行与企业间关系的稳固基础在于沟通、了解和信任。因此，我们也借此盛会，作为和中国工程机械行业加强沟通交流的一个契机、一个平台，希望可以为中国工程机械行业国际化尽一份力量。我相信，在不久的未来，在工程机械国际高端市场上，必将飞扬“中国制造”的优质品牌。

再次感谢行业协会给予的机会，感谢各位的分享与交流。